مفهوم ریسک و بازده در سرمایه گذاری چیست؟
مفهوم ریسک و بازده در سرمایه گذاری ، دو مفهوم در مقابل هم در زمینه سرمایه گذاری هستند. اگر یک شخص برای ورود به بازارهای مالی و سرمایه گذاری به مفاهیمی مانند ریسک، بازده، بهره وری و … مسلط باشد و بتواند آن ها را به درستی مدریت کند احتمال دست یابی به سود برای او افزایش می یابد.
همان طور که می دانید عوامل مختلفی مانند سن شخص، درآمد و اهداف او از سرمایه گذاری باعث می شود تا وارد بازارهای پرریسک اما با سود بیشتر و یا بازارهای امن تر شوند.
یک سرمایه‌گذاری پر ریسک یعنی احتمال اینکه حتی ممکن است سرمایه اولیه نیز کاهش یابد اما اگر شانس روی خوش خود را نشان دهد و عوامل دست در دست هم دهند به سود قابل توجهی نصیب فرد شود.
از طرفی سرمایه گذاری هایی نیز وجود دارد که در قبال ریسک پایین سود کمتری نیز به صاحب سهم می دهد. بنابراین موازنه بین ریسک و بازده می تواند وضعیتی خوشایند برای فرد در یک سرمایه گذاری و معامله رقم زند.
تعیین اهداف در سرمایه گذاری مهم است. یعنی اینکه چقدر قصد دارید در یک کسب و کار سرمایه گذاری کنید؟ چه مدت زمانی برای سرمایه گذاری برنامه ریزی کرده اید؟ و به چه میزان از بازدهی به پول خود نیاز دارید؟
یکی از راه های تعیین هدف برای نرخ بازده شما استفاده از نرخ مانع است. درک رابطه نرخ مانع در بازگشت سرمایه به شما در تعیین اهداف سرمایه گذاری و مدیریت ریسک در سرمایه گذاری کمک می کند.
همچنین بخوانید : مشاوره کسب و کار رایگان
مفهوم بازده در سرمایه گذاری چیست؟
بازده در سرمایه گذاری، بازده سالانه یک دارایی طی چندین سال است. تحلیلگران و سرمایه گذاران حرفه ای برای تخمین نرخ بازده آینده، از بازدهی همراه با داده های صنعت و اقتصاد استفاده می کنند.
برای ارزیابی دارایی های مختلف مانند سهام و اوراق قرضه و همچنین اوراق بهادار مختلف در هر گروه دارایی می توانید از نتایج واقعی و بازده تخمینی استفاده کنید.
این فرآیند ارزیابی به شما کمک می کند ترکیب مناسبی از اوراق بهادار را برای به حداکثر رساندن بازده در چشم انداز زمانی سرمایه گذاری خود انتخاب کنید.
مفهوم ریسک در سرمایه گذاری چیست؟
ریسک احتمالی است که بازده واقعی کمتر از بازده تاریخی و پیش بینی شده باشد. عوامل ریسک در سرمایه گذاری شامل نوسانات بازار، تورم و وخیم تر شدن مبانی تجاری است. رکود بازار مالی بر قیمت دارایی ها تأثیر می گذارد، حتی اگر اصول اساسی سالم باقی بماند.
تورم منجر به از دست دادن قدرت خرید سرمایه گذاری های شما و هزینه های بیشتر و سود کمتر برای شرکت ها می شود.
مبانی تجاری ممکن است به علت افزایش فشارهای رقابتی، هزینه های بالاتر بهره، مشکلات کیفیت و عدم توانایی مدیریت در اجرای برنامه های استراتژیک و عملیاتی ضربه ببینند. اصول ضعیف می تواند منجر به کاهش سود، افزایش زیان و در نهایت عدم پرداخت تعهدات بدهی شود.
ریسک در مقابل بازده
شما نمی توانید ریسک را از بین ببرید، اما می توانید با نگه داشتن سبد متنوعی از سهام، اوراق قرضه و سایر دارایی ها آن را مدیریت کنید. ترکیب نمونه سرمایه گذاری ها می بایست با اهداف مالی و تحمل ریسک شما مطابقت داشته باشد.
بازده سرمایه گذاری برای دارایی ها در معامله های پرریسک بیشتر است.
به عنوان مثال حساب های پس انداز ، گواهی سپرده و اوراق خزانه دارای بازده پایین تری بوده زیرا سرمایه گذاری مطمئنی هستند. این در حالی است که بازدهی زیاد برای سهام و سایر دارایی های ریسک بیشتری دارد.
ملاحظات برای تصمیمات سرمایه گذاری
رویدادها و اتفاقات مالی زندگی نیاز به تعدیل در برنامه مالی شما از جمله ترکیب دارایی در سبد سرمایه گذاری دارد.
به عنوان مثال ممکن است هنگام شروع اولین سرمایه گذاری خود، مولفه سهام پرتفوی شما زیاد باشد زیرا توانایی پرداخت ریسک بیشتری را دارید و می خواهید در سریعترین زمان ممکن سرمایه گذاری های خود را رشد دهید.
ممکن است پس از سپری مدت زمانی از تشکیل پرونده مالی خود، پرتفوی شما به ترکیبی متعادل از سهام و اوراق قرضه تبدیل شود و با نزدیک شدن به زمان بازنشستگی تان، به سمت سرمایه گذاری در اوراق قرضه و سهام پرداخت سود سهام روی آورید.
همچنین ممکن است روند بازار به تعدیل دوره ای سبد سهام نیاز داشته باشد. به عنوان مثال در پی افزایش شدید بورس سهام، سود سهام خود را بدست آورید یا پس از اصلاح شدید بازار، به میزان دارایی اولیه بازگردید.
در آخر پیشنهاد می کنیم مقاله سرمایه گذاری مطمئن با سود بالا را مطالعه کنید.
